=. Planificación
Un proceso de inversión disciplinado es clave
Nuestro proceso de planificación de inversiones
Para satisfacer sus objetivos financieros, la necesidad de un plan de inversión bien diversificado y administrado profesionalmente es crítica. Nuestro proceso lo llevará a través de los siguientes pasos:
Establecer sus objetivos de inversión
El primer paso en la planificación de la inversión es simplemente familiarizarse con sus circunstancias particulares. Su condición financiera actual y sus expectativas futuras son la base para todas las decisiones de inversión adicionales. Quién es usted como inversor determinará qué estrategias o estrategias de inversión debe implementar.
Comprender su personalidad de inversión
Recuerde, es probable que ningún plan de inversión sea exitoso si no se ajusta a su temperamento y su situación financiera individual.
Diseño de una cartera de inversiones
Ahora es hora de que fuera su plan de inversión en su plan de inversión mediante su diseño de inversión. Combamos sus objetivos de inversión y personalidad con una combinación de varias categorías de inversión. Ninguna estrategia de asignación de activos es apropiada para todos. El plan de inversión que mejor se adapta a usted depende de su perfil de inversor individual.
Selección de inversiones específicas
Seleccionar las inversiones apropiadas es una parte importante del proceso de planificación de inversiones. Un punto clave es comprender el papel de su planificador en el proceso de inversión. La gestión de inversiones se realiza bajo un estándar de atención fiduciario. Antes de que se elija cualquier inversión administrada, debe cumplir con una serie de criterios que incluyen, pero no limitado a:
- rendimiento relativo a sus pares
- Risk-Risk-Adjusted Performance relativo a los pares
- Ratios de gastos/tarifas relativas a los pares
- Syle Consistencia || 246
- Composition consistent with asset class
- Assets in the investment
- Estabilidad de la organización
- Registro de rastreo mínimo
- Supervisión regulatoria
Administración y monitoreo de la cartera
Una vez que su plan de inversión está en movimiento, su cartera necesita monitoreo en curso. Revisaremos sus inversiones regularmente para asegurarnos de que estén en camino. A medida que sus circunstancias o el panorama de la inversión cambian, su cartera puede necesitar un poco de ajuste. Una revisión detallada e integral ocurre trimestralmente.
reequilibrio o rediseño de la cartera, si es necesario
Un plan de inversión está incompleto sin las revisiones periódicas de su cartera, durante la cual, podemos encontrar la necesidad de hacer cambios si no está funcionando como se espera. Podemos ajustar la cantidad invertida en varias categorías para regresar a la asignación de activos original. El rediseño de su cartera implicaría ajustarla para tener en cuenta cambios significativos en el mercado o su situación personal. Keep in mind, since your accounts are managed for a fee, changes are made with your best interest in mind.
