Certified Financial Planner ™
El planificador financiero certificado las marcas certificadas de CFP (con diseño de llamas) (colectivamente, "CFP® CFP® CFP® Certified Standards Certified Financial Planner de Standards Certified Financials Standards, CFP®).
La certificación CFP® es una certificación voluntaria; Ninguna ley o regulación federal o estatal requiere que los planificadores financieros tengan la certificación CFP®. Se reconoce en los Estados Unidos y en varios otros países por su (1) alto nivel de educación profesional; (2) código de conducta y estándares de práctica estrictos; y (3) requisitos éticos que rigen los compromisos profesionales con los clientes. Actualmente, más de 62,000 personas han obtenido la certificación CFP® en los Estados Unidos.
Para lograr el derecho de usar las marcas CFP®, un individuo debe cumplir satisfactoriamente los siguientes requisitos:™, CFP® and federally registered CFP (with flame design) marks (collectively, the “CFP® marks”) are professional certification marks granted in the United States by Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (“CFP Board”).
The CFP® certification is a voluntary certification; no federal or state law or regulation requires financial planners to hold CFP® certification. It is recognized in the United States and a number of other countries for its (1) high standard of professional education; (2) stringent code of conduct and standards of practice; and (3) ethical requirements that govern professional engagements with clients. Currently, more than 62,000 individuals have obtained CFP® certification in the United States.
To attain the right to use the CFP® marks, an individual must satisfactorily fulfill the following requirements:
- Educación: complete un curso de estudio de nivel universitario avanzado que aborde las áreas temáticas de planificación financiera que los estudios de la Junta de CFP han determinado según lo necesario para la prestación competente y profesional de servicios de planificación financiera, y obtengan una licenciatura de una universidad o universidad acreditada a nivel regional (o su equivalente de una universidad extranjera). Las áreas temáticas de la planificación financiera de la Junta CFP incluyen planificación de seguros y gestión de riesgos, planificación de beneficios de los empleados, planificación de inversiones, planificación del impuesto sobre la renta, planificación de jubilación y planificación patrimonial; || 221
- Examination – Pass the comprehensive CFP® Certification Examination. The examination, administered in 10 hours over a two-day period, includes case studies and client scenarios designed to test one’s ability to correctly diagnose financial planning issues and apply one’s knowledge of financial planning to real world circumstances; Experience – Complete at least three years of full-time financial planning-related experience (or the equivalent, measured as 2,000 hours per year); and
- Ética - Acepta estar sujeto a los estándares de conducta profesional de la Junta CFP, un conjunto de documentos que describen los estándares éticos y de práctica para los profesionales de CFP®.
- Educación continua: complete 30 horas de horas de educación continua cada dos años, incluidas dos horas en el Código de Ética y otras partes de los estándares de conducta profesional, para mantener la competencia y mantenerse al día con los desarrollos en el campo de planificación financiera; y
- Ética: renovar un acuerdo para estar sujeto a los estándares de conducta profesional. Los estándares de prominencia requieren que los profesionales de CFP® brinden servicios de planificación financiera con un estándar de atención fiduciario. Esto significa que los profesionales de CFP® deben proporcionar servicios de planificación financiera en el mejor interés de sus clientes.
