Certified Financial Planner Preguntas frecuentes

¿Qué representan las marcas de certificantes CFP®?   Cualquiera puede llamarse a sí mismo un "planificador financiero". De hecho, muchos agentes de seguros y corredores de bolsa usan el término "planificador financiero" o "asesor financiero". Pero solo aquellos que han cumplido los requisitos de certificación y renovación de la tabla CFP® pueden usar sus marcas.  Vea este video de 30 segundos. ¿Por qué son importantes los requisitos de certificación CFP®?   El proceso de certificación asegura al público en general que las personas autorizadas para usar sus marcas han cumplido con los requisitos de educación, examen y experiencia para proporcionar asesoramiento coordinado de planificación financiera. ¿Cuáles son los requisitos de certificación CFP®?  Los candidatos deben:

1. Pase un riguroso examen de dos días y 10 horas que actualmente tiene una tasa de aprobación de menos del 54%;
2. tiene al menos tres años de experiencia en el proceso de planificación financiera;
3. tiene una licenciatura, o más; y,
4. Cada candidato debe someterse a una verificación de antecedentes exhaustiva y revelar cualquier investigación o procedimiento legal relacionado con su conducta profesional.

¿Puede un profesional CFP® perder su certificación?   La Junta tiene la autoridad absoluta y sin restricciones para revocar el derecho de usar las marcas de certificación si encuentra que el profesional no se ha adherido al estricto código de ética y requisitos de responsabilidad profesional. ¿Cuántos profesionales de CFP® hay en el país?   Aunque hay más de varios cientos de miles de agentes de seguros con licencia y corredores de acciones, solo hay aproximadamente setenta mil profesionales de CFP® en la actualidad. ¿Por qué no hay más?   ¡Vea arriba! ¿Cómo puedo averiguar si mi "asesor" ha recibido la certificación?   Simplemente vaya a www.cfp.net, desplácese hacia abajo en la barra lateral izquierda, haga clic en "Buscar CFP® Professional" y escriba su apellido. ¿Cómo sé si necesito un planificador financiero certificado?  Certified Financial Planner™ professional?   Hágase las siguientes preguntas:

• ¿Está confundido sobre la gran variedad de opciones de inversión?
• ¿No tiene claro cómo están funcionando sus inversiones actuales?
• ¿Su nivel actual de riesgo apropiado para sus objetivos?
• ¿Differan a usted y su SPOUSE sobre cómo manejar el dinero? ¿Oportunidades?
• Have you created an estate plan?
• Do you feel you’re missing some tax planning opportunities?
• ¿Realmente sabe cuánto dinero necesitará para llevarlo a través de sus años de jubilación?